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家族企业精神资产与影响力的传承背后

日期：2014-10-22 11:13:55来源：城市经济导报 评论：0浏览：

摘要：家族资产的管理者致力于管理财富，并将其世代传承发挥最大影响力，本文引入两则案例，从家族有形的资产传承到无形的精神财富传递的角度，提出了相应的操作方案。

“永远的大亨”罗斯柴尔德家族第六代掌门人大卫•罗斯柴尔德曾说，“不管我们的财富是汇丰的30%或是50%，对我们这个家族来说，其实我们并不在乎到底有多少。我们更希望能够把我们的实力、影响力根据时代的发展而有所改变。”所以，这些家族资产管理者致力管理财富并将其世代传承发挥最大影响力，以促进社会的和谐与平衡。

案例1：家族资产证券化

A女士诉求：当我拥有财富，是否可以为世人传承些有价值的事物呢？

A女士出身于书香门第世家，是知名文豪之后，因资质聪颖并在设计上有独特天赋，很快成为了两个不同行业的领袖，目前可投资资产在数亿美元。但她从不认为自己是business woman，而是一个顶级artist。她专注于每个细节的成败，力求做到极致的完美，将每一个产品都做成独一无二的作品。财富对她意味着尊贵、自由、高尚的品位和生活在上流社会的成就感。她对自己生活和财富的隐私也相当看重，大部分时间都在海外生活。虽然她身边好朋友的公司一个个通过上市实现了资产证券化，但她因为一直习惯低调而不想上市（这也是她多年身居幕后去专心运作她的跨国企业的原因），通过这几年对国内宏观趋势的把握和对诺亚财富的了解，她希望能逐渐将她的企业资产证券化，借助资本的杠杆加快行业整合，并多元化投融资，以扩大她所设计作品独特风格的全球影响力，使她和她家族的人生会有个标志性的进阶。

诺亚财富管理中心理财经理黄海平为其量身定制了一站式服务方案。

前期：上市前为她找寻合适的战略合作伙伴，即优秀的GP投资人，帮她梳理公司架构、商业模式，提升核心价值，建立标准化企业运营系统，吸纳高级管理精英，直至辅导公司上市成为公众公司。

中期：上市后，协助设计股票质押融资、定向增发各类金融工具和助力品牌基金推荐会等，以完善企业现金流管理，实现多元化战略投资。

后期：进行家族财富管理，包括家族企业的永续经营和继承、家族成员的资产分配、税务规划、设立慈善基金会和整个家族内部所衍生的各项事务等。

案例2：精神资产传承

Z 先生诉求：“我的终极梦想是完成父辈的托付，在我离开这个世界的时候，可以传承一种精神资产。”

Z先生的父亲是**集团（2001年在港交所主板挂牌上市，在全球拥有31 家控股、合资公司）的核心创始合伙人，他从小生活在二代接班人的圈子里，自己也是多家知名私人银行的核心客户。

因家族企业关系，Z很早就开始拥有自己的实业公司，任职董事长（现有一家教育公司、一家医药公司），很小就知道资本化运作已是现代企业的发展趋势。他希望更好地整合资源，做大做强家族企业，并打理好家族旗下三个慈善基金会的运作。

现在，如何处理家族资产的避税成为他亟待解决的首要问题，再则是如何发展家族企业的多元化投资。

针对他的情况，黄海平为其制定如下的金融服务方案：

前期：研究目前国内税法发展趋势，并针对他的资产情况、考虑投资收益兼顾税率，进行合法合理避税。

中期：因他决定要移民海外，可战略投资中国地产和二级市场定增基金，同时加大海外资产的配置，改善家族多元化经营体系。